Udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 5 500 000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz wykup papierów wartościowych

Udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 5 500 000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz wykup papierów wartościowych

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5 500 000 zł z przeznaczeniem na:

1) sfinansowanie planowanego deficytu w kwocie 4 600 000,00 zł,

2) spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz wykup papierów wartościowych w kwocie 900 000,00 zł,

zgodnie z poniższymi wymogami:

a) okres spłaty kredytu: lata 2024 r. – 2033 r.,

b) wypłata kredytu nastąpi w transzach, w terminach i wysokościach dostosowanych do potrzeb Kredytobiorcy, każdorazowo na podstawie pisemnej dyspozycji w terminie maksymalnie do 5 dni, od dnia złożenia pisemnej dyspozycji w Banku,

c) termin spłaty kredytu w ratach kwartalnych od 31.03.2024 r. do 31.12.2033 r., w tym (16 rat po 50 000 zł, 4 raty po 75 000,00 zł, 8 rat po 100 000,00 zł, 8 rat po 325 000,00 zł, 4 raty po 250 000,00 zł.).

Urząd Gminy Parysów

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5 500 000 zł z przeznaczeniem na:

1) sfinansowanie planowanego deficytu w kwocie 4 600 000,00 zł,

2) spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz wykup papierów wartościowych w kwocie 900 000,00 zł,

zgodnie z poniższymi wymogami:

a) okres spłaty kredytu: lata 2024 r. – 2033 r.,

b) wypłata kredytu nastąpi w transzach, w terminach i wysokościach dostosowanych do potrzeb Kredytobiorcy, każdorazowo na podstawie pisemnej dyspozycji w terminie maksymalnie do 5 dni, od dnia złożenia pisemnej dyspozycji w Banku,

c) termin spłaty kredytu w ratach zgodnie z poniższą tabelą:

Lp. Kwota Termin

I 50 000,00 31.03.2024 r.

II 50 000,00 30.06.2024 r.

III 50 000,00 30.09.2024 r.

IV 50 000,00 31.12.2024 r.

V 50 000,00 31.03.2025 r.

VI 50 000,00 30.06.2025 r.

VII 50 000,00 30.09.2025 r.

VIII 50 000,00 31.12.2025 r.

IX 50 000,00 31.03.2026 r.

X 50 000,00 30.06.2026 r.

XI 50 000,00 30.09.2026 r.

XII 50 000,00 31.12.2026 r.

XIII 50 000,00 31.03.2027 r.

XIV 50 000,00 30.06.2027 r.

XV 50 000,00 30.09.2027 r.

XVI 50 000,00 31.12.2027 r.

XVII 75 000,00 31.03.2028 r.

XVIII 75 000,00 30.06.2028 r.

XIX 75 000,00 30.09.2028 r.

XX 75 000,00 31.12.2028 r.

XXI 100 000,00 31.03.2029 r.

XXII 100 000,00 30.06.2029 r.

XXIII 100 000,00 30.09.2029 r.

XXIV 100 000,00 31.12.2029 r.

XXV 100 000,00 31.03.2030 r.

XXVI 100 000,00 30.06.2030 r.

XXVII 100 000,00 30.09.2030 r.

XXVIII 100 000,00 31.12.2030 r.

XXIX 325 000,00 31.03.2031 r.

XXX 325 000,00 30.06.2031 r.

XXXI 325 000,00 30.09.2031 r.

XXXII 325 000,00 31.12.2031 r.

XXXIII 325 000,00 31.03.2032 r.

XXXIV 325 000,00 30.06.2032 r.

XXXV 325 000,00 30.09.2032 r.

XXXVI 325 000,00 31.12.2032 r.

XXXVII 250 000,00 31.03.2033 r.

XXXVIII 250 000,00 30.06.2033 r.

XXXIX 250 000,00 30.09.2033 r.

XXXX 250 000,00 31.12.2033 r.

RAZEM 5 500 000,00

d) Wykonawca udostępni środki Zamawiającemu poprzez ich przekazanie na rachunek Zamawiającego nr 57 9210 0008 0000 2509 2000 0010 w Banku Spółdzielczym w Garwolinie,

e) rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN),

f) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, obliczane dla każdego kwartalnego okresu odsetkowego w oparciu o średnią arytmetyczną stawki WIBOR 3M dla depozytów powiększony o marżę banku, stałą w okresie kredytowania,

g) stawka WIBOR 3M zmienia się w cyklu kalendarzowym kwartalnym i dla potrzeb realizacji zamówienia będzie przyjmowana wartość z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kolejny okres,

h) w przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających Zamawiającego,

i) odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365/366 dni, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie,

j) do wyliczenia ceny kredytu należy przyjąć WIBOR 3M wg stanu na dzień 31 lipca 2023 r. – 6,76,

k) termin płatności rat odsetkowych: do 15-go dnia miesiąca następującego po kwartale, za który zostały naliczone,

l) zabezpieczeniem spłaty kredytu i odsetek będzie weksel in blanco,

ł) źródło pokrycia spłaty – dochody budżetu gminy,

m) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez naliczania opłat z tego tytułu,

n) Zamawiający zastrzega, iż przysługuje mu prawo do wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota, o której mowa w ust. 1 bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji, itp.),

o) zmiany harmonogramu spłaty rat kredytu będą dokonywane bez naliczania dodatkowych opłat,

p) Zamawiający nie przewiduje innych opłat i prowizji bankowych od udzielonego kredytu niż ww.,

q) kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.

Warunek zostanie spełniony, gdy Wykonawca przedłoży zezwolenie na prowadzenie działalności bankowej zgodnie z postanowieniami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe (tekst jednolity: Dz. U. z 2022 r. poz. 2324) a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo Bankowe inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy Prawo bankowe.

Ocena spełniania warunku zostanie dokonana na podstawie oświadczenia wykonawcy oraz dokumentów i oświadczeń złożonych na wezwanie zamawiającego.

Otwarcie złożonych ofert nastąpi w systemie pod adresem: https://parysow.ezamawiajacy.pl

Stanisław Rosłaniec, tel. 25 685 53 19,

e-mail: inwestycje@parysow.pl .

7. Do oferty należy dołączyć:

1) Wypełniony formularz ofertowy,

2) Wycenę kosztów kredytu,

3) Oświadczenie w formie Jednolitego Europejskiego Dokumentu Zamówienia (ESPD),

4) Projekt umowy zgodnie z wymaganiami niniejszej SWZ.

1. Odwołanie przysługuje na:

1) niezgodną z przepisami ustawy czynność Zamawiającego, podjętą̨ w postępowaniu o udzielenie zamówienia, w tym na projektowane postanowienie umowy;

2) zaniechanie czynności w postępowaniu o udzielenie zamówienia, do której Zamawiający był obowiązany na podstawie ustawy.

2. Odwołanie wnosi się w terminie:

a) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej,

b) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w lit. a;

3. Odwołanie wobec treści ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia lub konkurs lub wobec treści dokumentów zamówienia wnosi się w terminie:

1) 10 dni od dnia publikacji ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub zamieszczenia dokumentów zamówienia na stronie internetowej.

4. Odwołanie w przypadkach innych niż określone w ust. 2 i 3 wnosi się w terminie:

1) 10 dni od dnia, w którym powzięto lub przy zachowaniu należytej staranności można było powziąć wiadomość o okolicznościach stanowiących podstawę jego wniesienia.